凯发手机app学习笔记分享 2：财|明天日全食|务策划概念 CFP注册理财师认证

发布时间：2023-10-06 12:05:15 作者：小编来源: 凯发k8国际

　　財經新聞。k8凱發官方權威AG。富足業務。凱發k8國際。健康產業！凱發k8官網登陸，凱發k8國際娛樂官網入口。k8凱發官方權威AG，個人財務策劃（Financial Planning）是一種綜合金融服務。是指專業理財人員通過分析和評估客戶財務狀況和生活狀況、明確客戶的理財目標、最終幫助客戶制訂出合理的、可操作的理財方案凱發手機app，使其能滿足客戶人生不同階段的需求，最終實現人生在財務上的自由、自主和自在明天日全食。

　　個人（家庭）理財，就是通過對自己財務資源的適當管理，實現人生目標的過程，是科學客觀制定的一整套互相協調的計劃。

　　家庭及個人財策的主要範圍：理錢（有多少錢），理債（有多少錢）明天日全食，理稅（需要稅務專家），理財（需何種金融工具）

　　個人理財的核心內容：現金管理明天日全食，保險規劃，教育規劃凱發手機app，稅收規劃，退休規劃，房產規劃，投資規劃，資產傳承規劃。

　　一個中心（制定財務目標），短期目標（5年內）明天日全食，中長期目標（5~8年），長期目標（8年以上）。而最需要提早規劃的則是長期的剛性目標。

　　宏觀角度：個人財務策劃學=考慮作為個體的人類在有限的生命週期內與宏觀金融（World）的一門知識。因此，個人理財會具有以下三種特性：

　　（1）經濟環境性。了解外部經濟及文化大環境的變化，就如作為船長要知道所處的季節、氣候風向從而判斷洋流流向。

　　而這3種特性決定了凱發手機app，財策其實是一種咨詢服務，是人生及家庭的目標管理，是需要不斷學習及順應環境變化的，是一門終身的知識財富，需要“因地制宜，應時而動，因人而異”明天日全食。

　　受償感=報償/貢獻，要得到必需先舍去，“等價交換”原則。國內這些年來的“剛性兌付”環境，造成大眾對投資理財有不用承擔風險損失的錯覺，這種只有無償“得到”而沒有付出相應風險成本的受償感透支假象凱發手機app，是不可能永遠持續下去的。

　　結構性金融產品=是運用金融工程技術凱發手機app、將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品（如遠期、期權、掉期等）組合在一起而形成的一種資金託管合約。

　　以上是由桑尼聽課時所記錄的一些零散的筆記整理而成的，可能會在邏輯上有一些不通順，但是大方向還是可以理解的，僅供參考學習，希望在理財規劃的這條路上我們能一起學習成長，規劃好自己的人生。

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